Ferramenta de IA · Dinheiro
Fluxo de caixa de 13 semanas
Fluxo de caixa de 13 semanas é uma ferramenta de IA da plataforma IA no Financeiro. Informe o saldo, os recebimentos e os pagamentos previstos. Sai o fluxo de caixa de 13 semanas em tabela, com saldo mínimo, semana crítica e as alavancas para atravessá-la. No fim, você recebe: projeção semana a semana com a semana em que o caixa aperta e o que fazer antes.
Para quem serve
Profissional de finanças de empresa média: analista financeiro, controller, gerente ou diretor financeiro (CFO) e quem atende várias empresas num BPO financeiro.
O que você informa
- Saldo de caixa hoje (todas as contas). Exemplo: “R$ 386.940 em conta + R$ 120.000 em CDB com liquidez diária”
- Recebimentos previstos (carteira, vendas, outros). Exemplo: “Carteira de R$ 5,9 mi que vira cerca de R$ 940 mil de recebimento por semana (boleto 28/42/56 dias); 4,8% da carteira está em atraso”
- Pagamentos previstos (fornecedores, folha, impostos, dívida). Exemplo: “Fornecedores R$ 560 mil por semana; folha R$ 610 mil todo dia 5; impostos R$ 380 mil todo dia 20; parcela do capital de giro R$ 95 mil todo dia 15; 13º de R$ 610 mil em 20/12”
- Saldo mínimo que a empresa quer manter. Exemplo: “R$ 300.000”
O que sai
- Projeção semana a semana com a semana em que o caixa aperta e o que fazer antes
Exemplo
“Em que semana o caixa aperta?”
Com recebimento 15% abaixo do previsto, o caixa fura o mínimo de R$ 300 mil na semana de 30/11. No cenário base ele segura as 13 semanas, e a de 14/12 concentra R$ 1,085 milhão de pagamentos extras (13º, imposto e capital de giro).
Trecho real de resposta da plataforma para a Rota Sul Distribuidora, distribuidora de materiais elétricos em Curitiba (fictícia), empresa fictícia de exemplo.
Perguntas frequentes
O que a ferramenta Fluxo de caixa de 13 semanas faz?
Informe o saldo, os recebimentos e os pagamentos previstos. Sai o fluxo de caixa de 13 semanas em tabela, com saldo mínimo, semana crítica e as alavancas para atravessá-la. No fim, você recebe: projeção semana a semana com a semana em que o caixa aperta e o que fazer antes.
Para quem serve?
Profissional de finanças de empresa média: analista financeiro, controller, gerente ou diretor financeiro (CFO) e quem atende várias empresas num BPO financeiro.
Quanto custa?
Está incluído na assinatura de R$ 169 por mês, junto com todas as outras aplicações da plataforma. Não é vendido separado.
Preciso saber usar inteligência artificial?
Não. Você preenche os campos com as palavras do dia a dia, como falaria com um funcionário, e o resultado sai pronto para usar. A plataforma já usa o perfil da sua empresa como contexto.
Outras aplicações de dinheiro
- Painel do mês pelo extrato: Suba o extrato do banco e veja quanto entrou, quanto saiu e para onde foi o dinheiro no mês
- Contas a pagar pela foto: Tire foto do boleto ou da conta e ela entra na lista de contas a pagar, com lembrete no calendário
- Relatório gerencial do mês: Suba os números do mês e receba o relatório para a diretoria: KPIs, gráficos, DRE gerencial, comentário e próximos passos, em PDF e slides
- Pauta do fechamento: O calendário do fechamento do mês, semana a semana: o que conferir, cobrar e entregar, com responsável
Atualizado em 04/10/2026 · Pela equipe da IA no Financeiro.